純 ETF 組合基金登場 瀚亞投信 3/3/3配置佈局成長

主要股市2026年以來表現亮眼、屢創新高，但不確定性因素仍持續籠罩市場，波動風險難以避免；同時，市場上 ETF 檔數快速增加，也讓投資人面臨「選擇性障礙」。瀚亞投信指出，在高度不確定的投資環境下，透過股債多元配置，有助達到攻守兼備的投資效果，並適度納入臺股部位，可進一步強化投資組合的上漲動能。

瀚亞環球增長ETF組合基金爲市場首檔以新臺幣 ETF 搭配外幣 ETF 爲主要投資架構的純 ETF 組合基金。不同於傳統「股六債四」的配置模式，該基金主打「3／3／3」配置策略，透過更具彈性的股債佈局，提升整體進可攻、退可守的投資效率。

以歷史績效來看，統計 2015 年 11 月 30 日至 2026 年 3 月 31 日，傳統股六債四組合的累積報酬約爲 99.4%，而瀚亞所提出的 3／3／3 黃金配置，累積報酬則可達 276.8%，顯示該配置在長期投資中有助提升資金運用效率與報酬潛力。

所謂 3／3／3 配置，係指投資組合中分別配置 30% 臺股 ETF、30% 環球股票 ETF 與 30% 環球債券 ETF。基金經理人陳姿瑾表示，投資團隊將依據基本面、價值面及技術面三大面向，透過多項指標進行綜合評估，全面掌握全球各區域與產業主題的投資機會，並採取「由下而上」的方式，嚴謹篩選具備潛力的全球股、債 ETF 標的，建構具成長性的最佳 ETF 投資組合。

陳姿瑾指出，AI 革命浪潮仍持續延燒，市場主流仍聚焦於 AI 概念相關族羣，且隨着 AI 應用逐步落地，受惠產業範圍亦日益擴大。其中，臺灣在全球 AI 供應鏈中扮演關鍵角色，使近年臺股表現相對突出，後市仍具發展潛力。若投資組合中能適度納入臺股 ETF，有助提升整體成長動能；同時，具備主動篩選特色的臺股主動式 ETF，也將納入投資評估範圍，以期掌握創造超額報酬的機會。

3/3/3指數過往10年追蹤走勢圖。（資料來源：彭博）